多家银行近期公告称，对部分代销公募基金产品开展费率优惠，申购、定投费率“打1折”。尽管银行依托网点及客户资源等优势，长期以来是基金代销领域的主力军，但其他基金销售机构的强势发展，挤压了银行的份额。根据中国证券投资基金业协会最新数据显示，今年二季度末基金销售机构公募基金销售保有规模百强名单中，银行代销的股票+混合公募基金保有规模占比以及非货币基金保有规模占比均出现下滑。
业内人士认为，银行需要进一步提升基金代销水平，通过优质的产品和服务，提升客户体验，根据市场形势做好投资者教育和陪伴，进一步明确自身角色定位，探索创新发展路径。
对于银行代销基金遇冷的现象，一名股份制银行理财经理表示，这两年来主动咨询基金的客户较少，圈内不少理财经理也很少给客户推荐基金。其他基金销售机构的强势发展也挤压了银行的份额。提升产品和服务质量，有助于提升银行的市场吸引力，激活部分费率敏感型客群利用银行账户进行存贷业务和财富管理，提升银行零售客户资产管理规模。
银行需要不断提升基金代销能力，通过提升产品质量、优化服务流程、提供个性化服务等方式，增强财富管理客户的满意度和忠诚度，建立围绕客户投前、投中、投后的一站式服务能力。同时，银行应进一步做好投资者教育和陪伴，尤其在市场底部区域，应鼓励长期持有、逆向投资，紧密结合市场形势变化和监管动态要求，明确自身角色定位，探索创新发展路径。
看投资段子，轻松一下：银行代销公募基金遇冷，需要提升服务质量和产品创新，不然只能“打1折”吸引客户了。和讯自选股写手风险提示：以上内容仅作为作者或者嘉宾的观点，不代表和讯的任何立场，不构成与和讯相关的任何投资建议。在作出任何投资决定前，投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素，并于需要时咨询专业投资顾问意见。和讯竭力但不能证实上述内容的真实性、准确性和原创性，对此和讯不做任何保证和承诺。
